人工智能赋能券商财富管理：机遇与挑战并存
综合金融
2025年01月24日 08:46 4
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1月16日，新浪财经金麒麟·券商财富管理创新发展论坛盛况空前，吸引了超过50家券商及近百名专家学者、券业大咖共话财富管理行业创新与未来机遇。国海证券零售财富委员会财富管理中心副总经理贺春明在论坛上分享了他对人工智能在财富管理领域应用的独到见解。
贺春明指出，人工智能在财富管理领域的应用已初见端倪，智能客服、智能开户审核以及数字人等基础服务已相对成熟。然而，这些应用仍处于较为基础的阶段，距离真正意义上的智能化财富管理还有相当距离。
他认为，人工智能在财富管理领域的应用方向主要体现在以下几个方面：首先，面向终端用户的应用，例如智能客服和简单的投资建议，目前技术相对成熟，但仍较为基础。真正专业的投资建议和智能化投顾服务，则需要专业投资顾问的参与，因为他们拥有必要的从业资质和专业知识，能够为客户提供更可靠、更专业的服务。
其次，人工智能可以有效赋能投资顾问。通过人工智能技术，投资顾问可以更高效地收集和整理信息，并辅助撰写投资建议。国海证券目前正在尝试利用人工智能技术训练数字人，以期提升投资顾问的服务效率和客户体验。
贺春明强调，人工智能技术在财富管理领域的应用仍在持续探索和布局中。未来，随着技术的不断进步和完善，人工智能将在财富管理行业发挥越来越重要的作用，其应用前景非常广阔。然而，在应用过程中，也需要关注数据安全、算法透明度以及伦理道德等问题，确保人工智能技术的健康可持续发展。
总而言之，人工智能为券商财富管理带来了新的机遇，同时也带来了新的挑战。券商需要积极探索人工智能技术的应用，同时也要谨慎地规避风险，确保人工智能技术能够真正地为客户创造价值，推动财富管理行业的健康发展。
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