建行四度上调代销基金风险等级：市场波动下的谨慎应对
综合金融
2025年02月21日 08:27 7
author
近日，建设银行官网公告称已第四次上调代销公募基金产品风险等级，涉及21只基金产品，包括债券基金、FOF基金和股票型基金。此次调整将部分基金风险等级从“中低风险”上调至“中风险”，部分从“中风险”上调至“中高风险”。
建行此举并非个例。根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金募集机构需定期对基金产品风险进行重新评估和更新。多位业内人士指出，基金风险等级调整是正常现象，银行基于自身对市场环境和基金运作情况的评估，会自主调整代销基金的风险等级，这无需经过基金公司同意。
此次风险等级调整主要基于以下原因：一是监管规定要求基金公司每年根据产品过往业绩（回撤、股票仓位等）重新划分风险等级；二是基于市场环境变化主动调整，以扩大投资者范围和促进销售；三是目标客户群体的变化。
值得关注的是，部分被上调风险等级的基金在2024年内增加了股票资产配置，导致净值波动加大。银行重新评估基金风险等级，旨在为投资者提供更准确及时的信息，引导投资者理性投资，降低市场风险。
尽管银行渠道在公募基金代销中占据主导地位，但近年来也面临挑战。权益市场波动以及部分银行在基金销售业务中出现的不规范行为，都促使银行更加重视代销风险，加强风险评估和管理。银河证券基金研究中心也指出，在基金风险等级评估中，会遵循“就高不就低”的原则。
总而言之，建行多次上调代销基金风险等级，反映了银行渠道对市场风险日益重视，以及对投资者保护的增强。在未来，银行等代销机构需要进一步完善风险评估体系，为投资者提供更可靠的投资服务。
相关文章
发表评论